자금 세탁은 매우 심각한 범죄 행위이며 생각보다 훨씬 더 널리 퍼져 있습니다.파워볼사이트
자금 세탁이란 무엇인가요?
간단히 말해, 자금 세탁은 불법적으로 얻은 돈을 합법적으로 얻은 것처럼 보이게 하는 행위입니다.
범죄자들은 자금의 원래 출처를 숨기는 특정 종류의 거래, 자산 투자 및 기타 조치를 통해 자금을 ‘깨끗하게’ 처리합니다.
그 결과 합법적으로 ‘보이는’ 자금이 만들어지고 아무런 의심 없이 사용할 수 있게 됩니다.
이 용어는 악명 높은 마피아 알 카포네가 자신이 소유한 여러 세탁소에서 불법적인 수익을 합법적인 수입으로 숨기는 것을 좋아했던 것에서 유래한 것으로 알려져 있습니다.
오늘날에는 돈의 출처에 대해 법을 속이는 다양한 방법을 설명하는 포괄적인 용어가 되었습니다.
유엔에 따르면 한 해 동안 전 세계에서 세탁되는 돈의 규모는 전 세계 GDP의 2~5%에 달하며, 그 규모는 2조 달러에 달할 것으로 추정됩니다.
하지만 자금 세탁은 은밀하게 이루어지기 때문에 매년 전 세계적으로 세탁되는 금액에 대한 정확한 데이터를 수집하는 것이 불가능하기 때문에 추정치는 신중하게 다루어야 한다는 점에 유의할 필요가 있습니다.
이러한 수치는 문제의 규모를 추정하기 위한 것일 뿐입니다.
자금 세탁의 3단계
자금 세탁은 수세기 동안 지속되어 왔고 점점 더 복잡해졌지만, 자금 세탁의 기본 단계는 여전히 배치, 계층화, 통합의 세 가지로 이루어져 있습니다.
1. 배치
범죄자가 더러운 자금을 확보하면 금융 시스템에 배치하는 것이 첫 번째 단계입니다.
여기에는 사업체(실명 또는 기타) 또는 중개인에게 등록된 은행 계좌에 자금을 입금하는 것이 포함될 수 있습니다.
이 단계는 대부분의 자금 세탁범이 적발되는 단계로, 이러한 계좌에 갑자기 많은 돈을 입금하는 것은 일반적으로 신중하지 않으면 의심스러워 보이기 때문입니다.
2. 레이어링
다음으로, 자금의 원래 출처를 추적할 수 없도록 복잡한 금융 거래 계층을 생성하여 자금을 위장해야 합니다.
이 단계는 범죄자들이 흔적을 위장하고 불법 자금 추적을 최대한 어렵게 만드는 단계입니다.
이를 위해 여러 명의 은행 계좌로 자금을 분산하거나, 통화를 변경하거나, 집이나 자동차 같은 고가의 자산을 구입하는 등 다양한 방법이 있습니다.슬롯사이트
3. 통합
마지막으로, 자금 세탁자는 합법적인 금융 시스템에 통합하여 깨끗해진 자금을 되찾으려고 합니다.
모든 것이 합법적인 것으로 보이며 새로 만든 사업체에 은행 송금을 통해 통합하거나 급여의 형태로 통합할 수 있습니다.
일단 자금이 세탁되면 법 집행 기관이 범죄 행위를 통해 얻은 것으로 추적하기 어렵습니다.
카지노 및 온라인 도박 사이트를 통한 자금 세탁
카지노 및 온라인 도박 사이트를 통한 자금 세탁
도박은 범죄 수익금을 처리하려는 사람들, 즉 자금 세탁을 하려는 사람들에게 항상 매력적으로 다가왔습니다.
그렇기 때문에 더러운 돈을 추적할 수 없는 깨끗한 현금으로 바꾸는 수단으로 이용될 가능성은 항상 존재합니다.
라이브 카지노에서는 더러운 돈을 칩으로 전환하여 잠시 가지고 놀다가 수표 형태로 현금화합니다.
때로는 고정 배당률 베팅 단말기(FOBT)를 통해 플레이어가 게임을 플레이하고 조금 잃은 다음 현금화하여 ‘당첨’의 증거로 영수증을 제시하는 방식으로 진행되기도 합니다.
또한 매일 디지털 스포츠북과 온라인 카지노를 통해 유입되는 천문학적인 금액의 현금 덕분에 온라인 카지노를 통한 자금 세탁 범죄가 크게 증가하고 있습니다.
자금 세탁범들이 선호하는 전략 중 하나는 베팅 계좌에 거액을 입금하는 것입니다.
그런 다음 겉보기를 위해 몇 개의 작은 더미 베팅을 한 다음 전체 계좌를 비웁니다.
이 과정은 범죄자들이 전리품을 소량으로 나눌 만큼 인내심이 있는 경우 탐지하기가 훨씬 더 어렵습니다.
그런 다음 범죄자들은 수십 개의 베팅 계좌를 개설하고 관심을 끌 수 있는 기준보다 훨씬 낮은 금액으로 예치금을 입금합니다. 잠시 후 그들은 모든 돈을 현금화합니다.
이러한 경우 모든 서류상의 흔적은 결백하고 합법적으로 보입니다.
FBI는 허가된 사이트에서도 대량의 돈을 여러 계좌로 이체할 수 있는 기회를 제공한다는 사실을 인정했습니다.
그리고 이 산업은 매일 수십 개의 무허가 사이트가 개설되고 있으며, 그 중 일부는 감독 제도가 약하거나 존재하지 않는 관할권에서 운영되고 있습니다.
하지만 법 집행 기관은 자금 세탁을 단속하여 범죄를 해결하려는 의지가 그 어느 때보다 강합니다.
그리고 많은 사람들이 베팅 운영자를 주시하고 있습니다.
그러나 당국과 베팅 운영자가 어떤 조치를 취하든 2023년 글로벌 온라인 도박 시장은 929억 달러 이상의 가치가 있을 것으로 예상됩니다.
따라서 자금 세탁을 근절해야 하는 과제는 매우 크며, 범죄자들이 이를 악용하려는 유혹도 그만큼 크다는 것을 의미합니다.
어려운 일이지만 카지노 운영자는 고객을 보호하고 도박 산업에서 범죄가 발생하지 않도록 해야 할 도덕적 의무가 있습니다.
카지노 운영자는 이를 위해 최선을 다하고, 정기적으로 평가하며, 고객을 확인하고 의심스러운 활동이 무엇인지 파악하도록 직원을 교육해야 합니다.파워볼사이트
암호화폐 세탁의 부상
디지털 뱅킹과 암호화폐의 등장으로 범죄자들이 그 어느 때보다 빠르고 은밀하게 자금을 이동할 수 있게 되면서 자금 세탁은 우리 시대의 가장 큰 범죄 중 하나가 되었습니다.토토사이트
Crypto.com의 최근 보고서에 따르면 2021년 6월 전 세계 암호화폐 사용자 수는 2억 2,100만 명에 달했습니다.
익명성 때문에 범죄자들이 암호화폐를 통해 자금 세탁을 하는 것이 훨씬 더 쉬워졌으며, 이로 인해 범죄 수준에 대한 데이터를 추적하고 출처를 파악하기가 더욱 어려워졌습니다.
바젤 거버넌스 연구소의 보고서에 따르면 2019년 암호화폐 거래액 214억 달러 중 범죄 활동은 약 4억 5천만 달러로 추정됩니다.
실제 수치는 훨씬 더 높을 수 있지만 추적하기는 매우 어렵습니다.
암호화폐의 인기와 사용량이 계속 증가함에 따라 각국 정부가 범죄자들이 암호화폐를 자금 세탁에 사용하는 것을 어떻게 막으려는지 지켜보는 것은 흥미로운 일이 될 것입니다.토토사이트